Fernando Bicalho, CNPI
Consultor de Investimentos CVM
Sobre
Consultoria independente
Trabalho de forma independente: não recebo comissões, descontos nem incentivos de bancos ou corretoras. Minha remuneração vem dos meus clientes, assegurando que meu único compromisso é com o seu bem-estar, através da gestão do seu patrimônio.
A construção de uma carteira deve ser fundamentada em evidências e buscar previsibilidade. Instrumentos como os títulos públicos e os ETFs permitem montar carteiras com segurança sem abrir mão da rentabilidade. O ajuste de rota vem com mudanças no contexto pessoal, o acompanhamento busca te ajudar a interpretar essas mudanças para montar uma carteira eficiente para você.
Serviços
Planejamento financeiro
Uma abordagem personalizada para ajudar você a administrar seu dinheiro, definir prioridades e alcançar seus objetivos de curto e longo prazo.
Planejamento tributário
Estratégias inteligentes para reduzir a carga tributária e aproveitar os benefícios que fazem sentido para você.
Planejamento de aposentadoria
Planejamento de uma aposentadoria segura e confortável com estratégias que garantem renda estável e previsibilidade a longo prazo.
Planejamento patrimonial
Um planejamento cuidadoso para preservar seu legado e garantir o bem-estar das pessoas que mais importam.
Processo
Como definimos os investimentos certos para você
1. Apresentação
Vou te mostrar algumas abordagens sobre o processo de investir: o que priorizar na hora de escolher um investimento, do que fugir e como avaliar o que atende aos seus objetivos. O objetivo é que, ao final, você tenha mais tranquilidade para lidar com o processo de investimento.
2. Descoberta
Vamos desenhar seu contexto pessoal e fazer uma análise de risco para responder a duas perguntas: o que te deixa confortável e o que te deixa mais perto dos seus objetivos?
3. Análise
A partir dos seus objetivos, vou olhar para o mercado norteado pelas evidências históricas, pela compreensão macroeconômica e por uma análise de probabilidade para garantir maior previsibilidade de retorno.
4. Planejamento
Vou montar seu portfólio de investimentos orientado pelos seus objetivos pessoais e pelo conforto que ele te fornece. Vamos encontrar os instrumentos certos e na proporção certa para você dormir com tranquilidade.
5. Acompanhamento
Vou fazer a gestão contínua da sua carteira e conversar com você para monitorar e revisitar seu portfólio e garantir que os retornos estão te aproximando dos seus objetivos.
Valor
Proporcional ao seu patrimônio
Porcentagem fixa de até 0,7% ao ano, de acordo com o patrimônio sob consultoria.
| Patrimônio (R$) | Valor (a.a.) |
|---|---|
| 200 mil a 1 milhão | 0,7% |
| 1 a 3 milhões | 0,6% |
| 3 a 10 milhões | 0,5% |
| >10 milhões | 0,4% |
Contato
Profissional certificado CNPI pela Apimec – CNPI 10.316 – e Consultor credenciado na CVM.
21 96782 6499